风险溢酬是金融领域中的关键概念，指的是投资者因承担额外风险而期望获得的超出无风险收益率的那部分回报，无风险收益率通常以国债利率为代表 。
在资产定价中，利率可视为由纯利率和风险溢酬构成，风险溢酬包含违约风险溢酬、变现力溢酬和到期风险溢酬等多个部分 。通货膨胀溢酬属于无风险利率的组成部分，不纳入风险溢酬范畴。其常见评估方法包括资本资产定价模型(CAPM)、多因素模型、历史数据分析法以及蒙特卡罗模拟等 。
作为金融领域的核心概念，风险溢酬在资产定价、投资决策以及风险管理中均有重要应用 。
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